投资 OR 交易
「投资」和「交易」实际上是两回事，大部分人进入市场并没有搞明白是在投资还是在交易。我们不得不承认，99.9% 的人都不适合做交易，剩下 0.1% 的人，多少依靠的是天赋。交易最重要的是极其严格的风险控制，以及自我心态的管理。然而投资需要的是眼光、耐心和纪律，但你很难讲清楚这三者谁更重要，在不同的场景，可能会得出不同的结论。
你拿着真金白银进入市场，是要做「投资」，还是做「交易」，这是首先就要想清楚的事情。我见过很多人，入场就疯狂出手，三两下就把本金打完，等过了几天，发现标的跌了，又操作一番立马全部卖掉，更有甚者拿到归零，砸在手里。发现没，要么全仓进，要么全仓出，要么打死不卖，毫无章法。在投资中，如果没有自己的一套逻辑，是很难盈利的。
流动性
对于我个人而言，在投资中，我始终把「流动性」放在首位。以买房为例，在国内市场，贷款买房不是投资，而是负债，只有在解决刚需房之后（这里的解决就是无贷款持有刚需房），拿出多余的不影响生活的资金，去配置一些热门城市热门地段的房产才叫做投资（这种方式买入的房产依然不是资产）。这听起来很苛刻，确实是的，因为房产作为流动性极差的资产，你是没那么容易出手的，如果不在资金来源上严格控制，只会给你带来极大的麻烦。
流动性强的资产，对于普通交易者而言，只有股票和加密货币。外汇市场流动性也很强，但是外汇交易专业性较强，不太适合普通交易者。
股票
股票市场很多，美股、港股、A 股、英股、日股等，其中市场规模最大、成熟度最高的就是美股。美股的指数主要有道琼斯工业平均指数、纳斯达克 100 指数、标准普尔 500 指数，这里面涵盖了全球最知名的公司，如果要投资股票，美股毋庸置疑是最佳的市场。我在美股上的投资策略，就是找一个赛道的龙头进行投资，这种策略非常安全，胜率也非常高，大概率能赚到钱。如果一个赛道的龙头都不行了，那这个赛道大概率也不行。
美股市场里的投资，应该以稳健增长为主。
加密货币
加密货币市场相比美股要鱼龙混杂，在一个缺乏监管的市场，什么幺蛾子都会有，但这也是加密货币市场的魅力所在。如果用龙头思维，那么很容易得出只有 BTC 和 ETH 才能长拿的结论。在加密货币市场，很多代币是一出场即巅峰，定期或不定期的解锁，这种代币只有一个趋势，那就是无限趋近于归零。在加密货币市场，一个代币的 MC 和 FDV 都很重要，更重要的应该是 FDV。明白了这一点，会让你在加密货币市场少亏很多钱。
大钱配置 BTC 和 ETH，这一点没错，但是进入加密货币市场不就是想为了博取高额收益吗，所以还要有一部分资金作为机动仓，跟随市场趋势吃点肉，此外寻找早期 Alpha 机会也是一个很不错的策略。不过有一点要特别关注，那就是机动仓的止损策略，一个标的不能死拿。由于加密货币 7 * 24 小时交易的特性，任何风吹草动，最先反应的就是加密货币市场。流动性极强的市场，涨起来容易，暴跌也很容易。
加密货币市场里的投资，同样应该以稳健为主，还要以激进为辅。这里的激进，我指的都是现货，期货、期权不在讨论范围。个人认为，此类交易种类是专业投资者对冲风险的利器，并不是普通交易者寻求暴富的工具。
落袋为安
投资的最终目的是要盈利，所以「落袋为安」就格外重要。美股赚的 USD 就存美国的银行，加密货币赚的钱就以 USDT 的形式存在硬件钱包（注意最好选 ERC20 版本的 USDT）。给自己定一些规则，比如一个标的赚了多少止盈，然后落袋为安。关于如何安全地存储，后面的文章还会进行讲解。
最重要的事
投资之外最重要的事，当然是「创造」，又称积累资本。有一句话叫做，市场从不缺失机会，缺少的是本金。个人认为，用于投资的资金，即使完全亏损了，也不能影响个人或者家庭的生活，很多人进入市场完全忽视了一点，这才导致了无数悲剧的诞生。当你还在为生活奔波，投资并不适合你，你要想的是如何赚到更多的钱。关于如何赚到更多的钱，这里又分为工作之内和工作之外。工作之内，你应该想的是如何提高生产力，比如利用好 ChatGPT 或者其他 AI 工具，超预期交付自己的工作。工作之外，你应该考虑的是你擅长什么，比如你擅长写代码，就去维护一些 Side Project，比如你擅长写文章，那就用 Quail 维护一个付费的邮件列表，诸如此类。美好的事情终将发生，要相信时间会证明一切。
小结
本文先为大家梳理了投资和交易的区别，然后阐述了流动性的重要性，接着解释了在股票市场和加密货币市场应该采取的策略，最后给出投资之外最重要的事情。作为普通投资者，要想在投资中赚钱，耐心和纪律非常重要。
